B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(495) 233-05-37


office@finofficer.ru

     
   
           

Если вы находитесь на судне, которое постоянно протекает, правильно направить усилия на поиск нового судна,а не на заделку дыр.


Уоррен Эдвард Баффетт

(род. 1930 г.)

американский бизнесмен



 

Курсы бухгалтерского учета

Минфин

Курсы для экономистов

Дистанционное обучение

Диплом Великобритании

Бухучет в банке

Получить диплом

 

Семинар
Комплексная оценка кредитоспособности предприятия-заемщика: рекомендации кредитным инспекторам

 

Для кого предназначена программа: Кредитные инспектора, кредитные менеджеры, риск-менеджеры, банковские специалисты, финансовые директора, финансовые менеджеры, кредитные аналитики, кредитные специалисты, банковские андеррайтеры, финансовые аналитики, кредитные менеджеры, инвестиционные аналитики, специалисты по инвестиционному проектированию, финансовые консультанты, инвестиционные консультанты.

 

Цели программы: Программа семинара предназначена для получения современных знаний и навыков в области оценки кредитоспособности компаний и организаций.

 

Аннотация: Оценка кредитоспособности заемщиков-компаний достаточно сложная процедура, требующая минимизации ошибки в выводах. На семинаре рассказываются и показываются методики оценки кредитоспособности заемщиков, который позволяют профессонально оценить уровень кредитоспособности компаний. Изучаемые методики будут полезны как в банковском секторе, так и специалистам в коммерческих организациях.

 

День первый.

1. Оценка кредитоспособности по данным бухгалтерской и управленческой отчетности.

  • Особенности бухгалтерской и управленческой отчетности для оценки кредитоспособности.
  • Как проверить качество составления управленческой отчетности.
  • Как применять коэффициенты платежеспособности и финансовой устойчивости при оценке кредитоспособности.
  • Современные методики создания комплексных моделей оценки кредитоспособности заемщиков.
  • Примеры применения комплексных моделей оценки кредитоспособности.

Кейс: Проверка качества бухгалтерской отчетности.

2. Оценка рыночной позиции компании.

  • Анализ динамики продаж и коэффициентов рыночной доли.
  • Расчет факторов, влияющих на выручку (детерминированные и регрессионные модели).
  • Расчет маржинальной прибыли, ее понимание.
  • Расчет точки безубыточности, запаса прочности, особенности этих расчетов для многономенклатурных продаж.
  • Понятие конкурентоспособности компании и оценка ее рыночных перспектив.
  • Конкурентоспособность продукции, балльная оценка конкурентоспособности.
  • Оценка уровня рыночного риска компании в целях оценки кредитоспособности.

Кейс: Анализ конкурентоспособности продукции у заемщика.

3. Оценка качества управления заемщика.

  • Анализ организационной структуры компании, определение зон ответственности, в т.ч. по кредитным схемам.
  • Определение стиля управления: авторитарный, демократический или либеральный.
  • Влияние стиля управления на взаимоотношения с кредиторами.
  • Коэффициенты текучести кадров и анализ структуры персонала (по опыту, возрасту, профессиям).
  • Применение теста A-счет (счет Аргенти) для принятия решения о кредитоспособности.

Кейс: A-счёт для анализа банкротства заемщика.

День второй.

4. Прогнозирование развития компании с учетом кредитов.

  • Применение трендовых моделей прогнозирования: линейные и параболические тренды.
  • Применение многомерных регрессионных моделей при прогнозировании.
  • Навыки составление прогноза бухгалтерской отчетности с учетом получения кредита и особенности ее анализа.

Видео-презентация: Прогнозирование денежного потока заемщика в MS Excel.

Кейс: Прогнозирование денежного потока заемщика.

5. Прогнозирование вероятности дефолта заемщиков.

  • Изучение современных Z-моделей прогнозирование банкротства (модели Э. Альтмана, модель Альтмана-Собато, модель Таффлера, модель Фулмера, модель Спрингейта), сравнение качества моделей, обсуждение условий их применения.
  • Модели дефолта с помощью формулы стоимости опциона Блэка-Шоулза.
  • Расчет зоны турбулентности финансовых показателей заемщиков.

Кейс: Прогнозирование вероятности банкротства заемщика.

6. Оценка налоговых рисков заемщика.

  • Наказания за налоговые правонарушения.
  • Анализ налоговой нагрузки. Критерии рисковых налоговых нагрузок.
  • Примеры налоговых схем.
  • Связь показателей налоговых деклараций и бухгалтерской отчетности.

Кейс: Выявление противозаконных налоговых схем у заемщика.

7. Как создать скоринг-модель для оценки компании и сделать комплексный вывод о кредитоспособности.

  • Сбор и обработка информации для создания скоринг-модели.
  • Определение корреляционных связей по дефолтным и проблемным компаниям.
  • Построение предположения о регрессионной связи и проверка связей.
  • Выстраивание балльной схемы модели и ее использование.
  • Пример создания скоринг-модели.
  • Принятие решение по скоринг-моделе о кредитоспособности.
  • Расчет кредитного VaR и его интерпретация.

Кейс: Рейтинговая оценка кредитоспособности заемщика.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Кондиционер в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

По мере набора группы.

Вы можете оставить заявку на обучение и менеджер свяжется с Вами для уточнения даты.

 

Длительность:

16 ак. часов | 2 дня

 

Стоимость:

34700 руб.