B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(+7 495) 233-05-37

(+7 916) 183-31-80
office@finofficer.ru

     
   
           

Вы никогда не сумеете решить возникшую проблему, если сохраните то же мышление и тот же подход, который привел вас к этой проблеме.


Альберт Эйнштейн

(1879-1955)

ученый



 

Бухгалтерия

Экономист

Financial managment

Тренинги продаж

Учет

Корпоративные университеты

Финансы и кредит

 

Семинар
Комплексная оценка кредитоспособности предприятия-заемщика: рекомендации кредитным инспекторам

 

Для кого предназначена программа: Кредитные инспектора, кредитные менеджеры, риск-менеджеры, банковские специалисты, финансовые директора, финансовые менеджеры, кредитные аналитики, кредитные специалисты, банковские андеррайтеры, финансовые аналитики, кредитные менеджеры, инвестиционные аналитики, специалисты по инвестиционному проектированию, финансовые консультанты, инвестиционные консультанты.

 

Цели программы: Программа семинара предназначена для получения современных знаний и навыков в области оценки кредитоспособности компаний и организаций.

 

Аннотация: Оценка кредитоспособности заемщиков-компаний достаточно сложная процедура, требующая минимизации ошибки в выводах. На семинаре рассказываются и показываются методики оценки кредитоспособности заемщиков, который позволяют профессонально оценить уровень кредитоспособности компаний. Изучаемые методики будут полезны как в банковском секторе, так и специалистам в коммерческих организациях.

 

День первый.

1. Оценка кредитоспособности по данным бухгалтерской и управленческой отчетности.

  • Особенности бухгалтерской и управленческой отчетности для оценки кредитоспособности.
  • Как проверить качество составления управленческой отчетности.
  • Как применять коэффициенты платежеспособности и финансовой устойчивости при оценке кредитоспособности.
  • Современные методики создания комплексных моделей оценки кредитоспособности заемщиков.
  • Примеры применения комплексных моделей оценки кредитоспособности.

Кейс: Проверка качества бухгалтерской отчетности.

2. Оценка рыночной позиции компании.

  • Анализ динамики продаж и коэффициентов рыночной доли.
  • Расчет факторов, влияющих на выручку (детерминированные и регрессионные модели).
  • Расчет маржинальной прибыли, ее понимание.
  • Расчет точки безубыточности, запаса прочности, особенности этих расчетов для многономенклатурных продаж.
  • Понятие конкурентоспособности компании и оценка ее рыночных перспектив.
  • Конкурентоспособность продукции, балльная оценка конкурентоспособности.
  • Оценка уровня рыночного риска компании в целях оценки кредитоспособности.

Кейс: Анализ конкурентоспособности продукции у заемщика.

3. Оценка качества управления заемщика.

  • Анализ организационной структуры компании, определение зон ответственности, в т.ч. по кредитным схемам.
  • Определение стиля управления: авторитарный, демократический или либеральный.
  • Влияние стиля управления на взаимоотношения с кредиторами.
  • Коэффициенты текучести кадров и анализ структуры персонала (по опыту, возрасту, профессиям).
  • Применение теста A-счет (счет Аргенти) для принятия решения о кредитоспособности.

Кейс: A-счёт для анализа банкротства заемщика.

День второй.

4. Прогнозирование развития компании с учетом кредитов.

  • Применение трендовых моделей прогнозирования: линейные и параболические тренды.
  • Применение многомерных регрессионных моделей при прогнозировании.
  • Навыки составление прогноза бухгалтерской отчетности с учетом получения кредита и особенности ее анализа.

Видео-презентация: Прогнозирование денежного потока заемщика в MS Excel.

Кейс: Прогнозирование денежного потока заемщика.

5. Прогнозирование вероятности дефолта заемщиков.

  • Изучение современных Z-моделей прогнозирование банкротства (модели Э. Альтмана, модель Альтмана-Собато, модель Таффлера, модель Фулмера, модель Спрингейта), сравнение качества моделей, обсуждение условий их применения.
  • Модели дефолта с помощью формулы стоимости опциона Блэка-Шоулза.
  • Расчет зоны турбулентности финансовых показателей заемщиков.

Кейс: Прогнозирование вероятности банкротства заемщика.

6. Оценка налоговых рисков заемщика.

  • Наказания за налоговые правонарушения.
  • Анализ налоговой нагрузки. Критерии рисковых налоговых нагрузок.
  • Примеры налоговых схем.
  • Связь показателей налоговых деклараций и бухгалтерской отчетности.

Кейс: Выявление противозаконных налоговых схем у заемщика.

7. Как создать скоринг-модель для оценки компании и сделать комплексный вывод о кредитоспособности.

  • Сбор и обработка информации для создания скоринг-модели.
  • Определение корреляционных связей по дефолтным и проблемным компаниям.
  • Построение предположения о регрессионной связи и проверка связей.
  • Выстраивание балльной схемы модели и ее использование.
  • Пример создания скоринг-модели.
  • Принятие решение по скоринг-моделе о кредитоспособности.
  • Расчет кредитного VaR и его интерпретация.

Кейс: Рейтинговая оценка кредитоспособности заемщика.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Кондиционер в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

24 августа 2017 г. (10:00-17:00)

27 сентября 2017 г. (10:00-17:00)

15 ноября 2017 г. (10:00-17:00)

 

Длительность:

16 ак. часов | 2 дня

 

Стоимость:

34700 руб.