B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(495) 233-05-37


office@finofficer.ru

     
   
           

Для решения сложных проблем, связанных с бизнесом, важно прежде всего выбрать объективный, основанный только на фактах подход.


Билл Гейтс

(род. 1955 г.)

американский бизнесмен



 

Семинары для экономистов

Для директоров

Курсы ЕИФД

Сертификат

Интересные курсы

Семинары для бухгалтеров

Профессиональные курсы

 

Семинар
Кредитный менеджмент и кредитный контроль в нефинансовых организациях: современное управление дебиторской задолженностью

 

Для кого предназначена программа: Руководители, финансовые директора, главные бухгалтера, кредитные инспектора, кредитные менеджеры, экономисты, казначеи, бухгалтера, финансовые менеджеры, финансовые аналитики

 

Цели программы: Программа семинара предназначена для изучения методов работы в кредитном менеджменте и осуществления кредитного контроля в нефинансовых организациях.

 

Аннотация: Многие компании и организации выдают кредиты: товарные кредиты, кредиты сотрудникам, учитывают векселя и выдают займы. Все это требует детального и качественного управления и контроля контроля. На семинаре изучается практика кредитного менеджмента, даются рекомендации по организации кредитного контроля в нефинансовых организациях.

 

День первый.

1. Кредитная политика нефинансовой организации.

  • Виды кредитных политик, их влияние на уровень продаж и финансовое положение компании.
  • Основные разделы кредитной политики, как документа-регламента.
  • Кто отвечает за реализацию кредитной политики.
  • Бухгалтерский учет дебиторской задолженностей покупателей. Расчет и формирование резервов по сомнительной дебиторской задолженности. Как резервы влияют на финансовое положение компании.
  • Доходность дебиторской задолженности и сравнение этой доходности с привлекаемыми ресурсами.
  • Моделирование оптимальной дебиторской задолженности.

Кейс: Планирование оптимальной дебиторской задолженности.

2. Анализ кредитоспособности компаний-дебиторов.

  • Правовое положение компаний-дебиторов. Анализ открытых данных, БКИ, СМИ.
  • Анализ активов, обязательств и капитала, выявление «слабых зон» в балансе и ОПУ.
  • Анализ платежеспособности дебитора.
  • Анализ финансовой устойчивости и коэффициентов покрытия дебитора.
  • Анализ деловой активности и рентабельности дебитора.
  • Особенности финансового анализа групп компаний. Построение периметра группы компаний.
  • Комплексный вывод о платежеспособности дебитора.

Кейс: Анализ кредитоспособности дебитора по данным бухгалтерской отчетности.

3. Разработка скоринговой системы для управления кредитными рисками в нефинансовых организациях.

  • Как и зачем используется скоринговая модель в управлении дебиторской задолженностью.
  • Основные источники информации для создания скорринг-модели.
  • Матрица факторов для скоринговой модели. Коррелирующие факторы. Коллинеарные факторы.
  • Разработка элементарной скоринговой модели на основе баллов и сумматоров.
  • Разработка скоринговой модели на основе дерева решений.
  • Разработка скоринговой модели на основе регрессии.
  • Принципы разработки скоринговой модели на основе нейронных сетей.
  • Публичные скоринговые модели и их применение при оценке дебиторов. Примеры публичных скоринговых моделей, Z-счета.
  • Разработка таблицы для лимитирования объемов и сроков отсрочки конкретным дебиторам.

Кейс: Применение скоринговой модели при отгрузке товара.

4. Современные инструменты кредитной политики нефинансовой организации.

  • Применение авансов. Как стимулировать клиента на авансовые расчеты.
  • Аванс и задаток: отличия и сходства. Схемы применения задатка.
  • Векселя в управлении дебиторской задолженности: схемы, особенности вексельного оборота. Правила оформления векселей. Проверка векселей.
  • Независимые гарантии, банковские гарантии: схемы, юридическое оформление, риски мошенничества и как с ними бороться. Верификация гарантии.
  • Аккредитивы: схемы аккредитивов, особенности их применения, риски. Зарубежные аккредитивы: особенности оформления, политические риски.
  • Инкассо: выставление требований, условия акцептования. Сравнение инкассо с платежным требованием.
  • Страхование дебиторской задолженности: стоимость страховки и ее эффективность.

5. Факторинг и продажа дебиторской задолженности.

  • Юридические условия продажи дебиторской задолженности. Сравнение цессии м переуступки задолженности под финансирование.
  • Схемы факторинга. Стоимость факторинга.
  • Основные требования фактор к продавцу дебиторской задолженности.
  • Факторинг с правом регресса и без права регресса, особенности.
  • Особенности оформления в бухгалтерском учете факторинговых операций.
  • Расчет стоимости факторинговой сделки для продавца.

Кейс: Расчет стоимости факторинговой сделки продавцом.

День второй

6. Лизинг, как инструмент кредитной политики.

  • Лизинг: основные схемы в продаже оборудования. Зачем применять лизинг при управлении дебиторской задолженностью.
  • Юридические аспекты оформление договора лизинга, права и обязанности сторон лизинга. Защищенность лизингодателя.
  • Расчет лизинговых платежей. Построение графика.
  • Оценка эффективности реализации по договорам лизинга. Эффективная процентная ставка лизинга.

Кейс: Расчет лизинговых платежей.

7. Анализ дебиторской задолженности.

  • Структурный анализ дебиторской задолженности.
  • Анализ динамики дебиторской задолженности.
  • Доля дебиторской задолженности в активах и рабочем капитале.
  • Сравнительный анализ дебиторской и кредиторской задолженностей.
  • Сравнительный анализ роста выручки и прибыли с ростом дебиторской задолженности.
  • Анализ оборачиваемости дебиторской задолженности и отдельных ее частей: упрощенная и полная методики. Расчет операционного и финансового циклов.
  • Факторный анализ оборачиваемости дебиторской задолженности.

Кейс: Комплексный анализ дебиторской задолженности.

8. Кредитный контроль.

  • Установление лимитов по дебиторской задолженности.
  • CRM нам поможет.
  • Форматы управленческих отчетов по дебиторской задолженности.
  • Оперативный контроль исполнения заданного уровня дебиторской задолженности.
  • Как влияют премии менеджеров по продажам на уровень дебиторской задолженности.

9. Работа с проблемными дебиторами.

  • Как выявить недобросовестных покупателей: опыт профессионалов.
  • Эффективные правила и схемы работы с проблемными дебиторами.
  • Ведение переговоров с должниками: психологические аспекты. Примеры скриптов переговоров.
  • Как составить письмо-претензию и зачем это нужно.
  • Особенность передачи дел в суд: должники юридические лица и физические лица. Особенности судопроизводства по векселям.
  • Выявление дебиторов-мошенников. Тесты для выявления манипуляций с бухгалтерской отчетностью. Оперативное реагирование на мошенников.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

12 марта 2019 г. (10:00-17:00)

4 апреля 2019 г. (10:00-17:00)

 

Длительность:

16 ак. часов | 2 дня

 

Стоимость:

37000 руб.