День первый.

1. Кредитная политика нефинансовой организации.

• Виды кредитных политик, их влияние на уровень продаж и финансовое положение компании.
• Основные разделы кредитной политики, как документа-регламента.
• Кто отвечает за реализацию кредитной политики.
• Бухгалтерский учет дебиторской задолженностей покупателей. Расчет и формирование резервов по сомнительной дебиторской задолженности. Как резервы влияют на финансовое положение компании.
• Доходность дебиторской задолженности и сравнение этой доходности с привлекаемыми ресурсами.
• Моделирование оптимальной дебиторской задолженности.

Кейс: Планирование оптимальной дебиторской задолженности.

2. Анализ кредитоспособности компаний-дебиторов.

• Правовое положение компаний-дебиторов. Анализ открытых данных, БКИ, СМИ.
• Анализ активов, обязательств и капитала, выявление «слабых зон» в балансе и ОПУ.
• Анализ платежеспособности дебитора.
• Анализ финансовой устойчивости и коэффициентов покрытия дебитора.
• Анализ деловой активности и рентабельности дебитора.
• Особенности финансового анализа групп компаний. Построение периметра группы компаний.
• Комплексный вывод о платежеспособности дебитора.

Кейс: Анализ кредитоспособности дебитора по данным бухгалтерской отчетности.

3. Разработка скоринговой системы для управления кредитными рисками в нефинансовых организациях.

• Как и зачем используется скоринговая модель в управлении дебиторской задолженностью.
• Основные источники информации для создания скорринг-модели.
• Матрица факторов для скоринговой модели. Коррелирующие факторы. Коллинеарные факторы.
• Разработка элементарной скоринговой модели на основе баллов и сумматоров.
• Разработка скоринговой модели на основе дерева решений.
• Разработка скоринговой модели на основе регрессии.
• Принципы разработки скоринговой модели на основе нейронных сетей.
• Публичные скоринговые модели и их применение при оценке дебиторов. Примеры публичных скоринговых моделей, Z-счета.
• Разработка таблицы для лимитирования объемов и сроков отсрочки конкретным дебиторам.

Кейс: Применение скоринговой модели при отгрузке товара.

4. Современные инструменты кредитной политики нефинансовой организации.

• Применение авансов. Как стимулировать клиента на авансовые расчеты.
• Аванс и задаток: отличия и сходства. Схемы применения задатка.
• Векселя в управлении дебиторской задолженности: схемы, особенности вексельного оборота. Правила оформления векселей. Проверка векселей.
• Независимые гарантии, банковские гарантии: схемы, юридическое оформление, риски мошенничества и как с ними бороться. Верификация гарантии.
• Аккредитивы: схемы аккредитивов, особенности их применения, риски. Зарубежные аккредитивы: особенности оформления, политические риски.
• Инкассо: выставление требований, условия акцептования. Сравнение инкассо с платежным требованием.
• Страхование дебиторской задолженности: стоимость страховки и ее эффективность.

5. Факторинг и продажа дебиторской задолженности.

• Юридические условия продажи дебиторской задолженности. Сравнение цессии м переуступки задолженности под финансирование.
• Схемы факторинга. Стоимость факторинга.
• Основные требования фактор к продавцу дебиторской задолженности.
• Факторинг с правом регресса и без права регресса, особенности.
• Особенности оформления в бухгалтерском учете факторинговых операций.
• Расчет стоимости факторинговой сделки для продавца.

Кейс: Расчет стоимости факторинговой сделки продавцом.

День второй

6. Лизинг, как инструмент кредитной политики.

• Лизинг: основные схемы в продаже оборудования. Зачем применять лизинг при управлении дебиторской задолженностью.
• Юридические аспекты оформление договора лизинга, права и обязанности сторон лизинга. Защищенность лизингодателя.
• Расчет лизинговых платежей. Построение графика.
• Оценка эффективности реализации по договорам лизинга. Эффективная процентная ставка лизинга.

Кейс: Расчет лизинговых платежей.

7. Анализ дебиторской задолженности.

• Структурный анализ дебиторской задолженности.
• Анализ динамики дебиторской задолженности.
• Доля дебиторской задолженности в активах и рабочем капитале.
• Сравнительный анализ дебиторской и кредиторской задолженностей.
• Сравнительный анализ роста выручки и прибыли с ростом дебиторской задолженности.
• Анализ оборачиваемости дебиторской задолженности и отдельных ее частей: упрощенная и полная методики. Расчет операционного и финансового циклов.
• Факторный анализ оборачиваемости дебиторской задолженности.

Кейс: Комплексный анализ дебиторской задолженности.

8. Кредитный контроль.

• Установление лимитов по дебиторской задолженности.
• CRM нам поможет.
• Форматы управленческих отчетов по дебиторской задолженности.
• Оперативный контроль исполнения заданного уровня дебиторской задолженности.
• Как влияют премии менеджеров по продажам на уровень дебиторской задолженности.

9. Работа с проблемными дебиторами.

• Как выявить недобросовестных покупателей: опыт профессионалов.
• Эффективные правила и схемы работы с проблемными дебиторами.
• Ведение переговоров с должниками: психологические аспекты. Примеры скриптов переговоров.
• Как составить письмо-претензию и зачем это нужно.
• Особенность передачи дел в суд: должники юридические лица и физические лица. Особенности судопроизводства по векселям.
• Выявление дебиторов-мошенников. Тесты для выявления манипуляций с бухгалтерской отчетностью. Оперативное реагирование на мошенников.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

	Кофе-брейки и питание.
	WiFi в аудитории.
	Кондиционер в аудитории.
	Канцелярские принадлежности.
	Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
	Учебное пособие. Подробнее.
	Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
	Электронный портал. Подробнее.
	Консалтинговая поддержка. Подробнее.
	Сертификат. Посмотреть.

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.