B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(495) 233-05-37


office@finofficer.ru

     
   
           

Инновация отличает лидера от догоняющего.


Стив Джобс

(1955 - 2011)

американский бизнесмен



 

Finance

Трансфертное ценообразование

Карьера

On-Line

Education

Семинары в Excel

Accounting

 

Семинар
Кредитный менеджмент и кредитный контроль в нефинансовых организациях: современное управление дебиторской задолженностью

 

Для кого предназначена программа: Руководители, финансовые директора, главные бухгалтера, кредитные инспектора, кредитные менеджеры, экономисты, казначеи, бухгалтера, финансовые менеджеры, финансовые аналитики

 

Цели программы: Программа семинара предназначена для изучения методов работы в кредитном менеджменте и осуществления кредитного контроля в нефинансовых организациях.

 

Аннотация: Многие компании и организации выдают кредиты: товарные кредиты, кредиты сотрудникам, учитывают векселя и выдают займы. Все это требует детального и качественного управления и контроля контроля. На семинаре изучается практика кредитного менеджмента, даются рекомендации по организации кредитного контроля в нефинансовых организациях.

 

День первый.

1. Кредитная политика нефинансовой организации.

  • Виды кредитных политик, их влияние на уровень продаж и финансовое положение компании.
  • Основные разделы кредитной политики, как документа-регламента.
  • Кто отвечает за реализацию кредитной политики.
  • Бухгалтерский учет дебиторской задолженностей покупателей. Расчет и формирование резервов по сомнительной дебиторской задолженности. Как резервы влияют на финансовое положение компании.
  • Доходность дебиторской задолженности и сравнение этой доходности с привлекаемыми ресурсами.
  • Моделирование оптимальной дебиторской задолженности.

Кейс: Планирование оптимальной дебиторской задолженности.

2. Анализ кредитоспособности компаний-дебиторов.

  • Правовое положение компаний-дебиторов. Анализ открытых данных, БКИ, СМИ.
  • Анализ активов, обязательств и капитала, выявление «слабых зон» в балансе и ОПУ.
  • Анализ платежеспособности дебитора.
  • Анализ финансовой устойчивости и коэффициентов покрытия дебитора.
  • Анализ деловой активности и рентабельности дебитора.
  • Особенности финансового анализа групп компаний. Построение периметра группы компаний.
  • Комплексный вывод о платежеспособности дебитора.

Кейс: Анализ кредитоспособности дебитора по данным бухгалтерской отчетности.

3. Разработка скоринговой системы для управления кредитными рисками в нефинансовых организациях.

  • Как и зачем используется скоринговая модель в управлении дебиторской задолженностью.
  • Основные источники информации для создания скорринг-модели.
  • Матрица факторов для скоринговой модели. Коррелирующие факторы. Коллинеарные факторы.
  • Разработка элементарной скоринговой модели на основе баллов и сумматоров.
  • Разработка скоринговой модели на основе дерева решений.
  • Разработка скоринговой модели на основе регрессии.
  • Принципы разработки скоринговой модели на основе нейронных сетей.
  • Публичные скоринговые модели и их применение при оценке дебиторов. Примеры публичных скоринговых моделей, Z-счета.
  • Разработка таблицы для лимитирования объемов и сроков отсрочки конкретным дебиторам.

Кейс: Применение скоринговой модели при отгрузке товара.

4. Современные инструменты кредитной политики нефинансовой организации.

  • Применение авансов. Как стимулировать клиента на авансовые расчеты.
  • Аванс и задаток: отличия и сходства. Схемы применения задатка.
  • Векселя в управлении дебиторской задолженности: схемы, особенности вексельного оборота. Правила оформления векселей. Проверка векселей.
  • Независимые гарантии, банковские гарантии: схемы, юридическое оформление, риски мошенничества и как с ними бороться. Верификация гарантии.
  • Аккредитивы: схемы аккредитивов, особенности их применения, риски. Зарубежные аккредитивы: особенности оформления, политические риски.
  • Инкассо: выставление требований, условия акцептования. Сравнение инкассо с платежным требованием.
  • Страхование дебиторской задолженности: стоимость страховки и ее эффективность.

5. Факторинг и продажа дебиторской задолженности.

  • Юридические условия продажи дебиторской задолженности. Сравнение цессии м переуступки задолженности под финансирование.
  • Схемы факторинга. Стоимость факторинга.
  • Основные требования фактор к продавцу дебиторской задолженности.
  • Факторинг с правом регресса и без права регресса, особенности.
  • Особенности оформления в бухгалтерском учете факторинговых операций.
  • Расчет стоимости факторинговой сделки для продавца.

Кейс: Расчет стоимости факторинговой сделки продавцом.

День второй

6. Лизинг, как инструмент кредитной политики.

  • Лизинг: основные схемы в продаже оборудования. Зачем применять лизинг при управлении дебиторской задолженностью.
  • Юридические аспекты оформление договора лизинга, права и обязанности сторон лизинга. Защищенность лизингодателя.
  • Расчет лизинговых платежей. Построение графика.
  • Оценка эффективности реализации по договорам лизинга. Эффективная процентная ставка лизинга.

Кейс: Расчет лизинговых платежей.

7. Анализ дебиторской задолженности.

  • Структурный анализ дебиторской задолженности.
  • Анализ динамики дебиторской задолженности.
  • Доля дебиторской задолженности в активах и рабочем капитале.
  • Сравнительный анализ дебиторской и кредиторской задолженностей.
  • Сравнительный анализ роста выручки и прибыли с ростом дебиторской задолженности.
  • Анализ оборачиваемости дебиторской задолженности и отдельных ее частей: упрощенная и полная методики. Расчет операционного и финансового циклов.
  • Факторный анализ оборачиваемости дебиторской задолженности.

Кейс: Комплексный анализ дебиторской задолженности.

8. Кредитный контроль.

  • Установление лимитов по дебиторской задолженности.
  • CRM нам поможет.
  • Форматы управленческих отчетов по дебиторской задолженности.
  • Оперативный контроль исполнения заданного уровня дебиторской задолженности.
  • Как влияют премии менеджеров по продажам на уровень дебиторской задолженности.

9. Работа с проблемными дебиторами.

  • Как выявить недобросовестных покупателей: опыт профессионалов.
  • Эффективные правила и схемы работы с проблемными дебиторами.
  • Ведение переговоров с должниками: психологические аспекты. Примеры скриптов переговоров.
  • Как составить письмо-претензию и зачем это нужно.
  • Особенность передачи дел в суд: должники юридические лица и физические лица. Особенности судопроизводства по векселям.
  • Выявление дебиторов-мошенников. Тесты для выявления манипуляций с бухгалтерской отчетностью. Оперативное реагирование на мошенников.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Кондиционер в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

24 августа 2018 г. (10:00-17:00)

 

Длительность:

16 ак. часов | 2 дня

 

Стоимость:

37000 руб.