B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(495) 233-05-37


office@finofficer.ru

     
   
           

Те, кто не рискуют в жизни, работают на тех, кто рискует.


Лидо Энтони «Ли» Якокка

(род. 1924)

американский менеджер



 

Бухучет

DipIFR

Финансовый менеджмент

Диплом Великобритании

Налоговый кодекс

Курсы

Обучение по Skype

 

Семинар
Инструменты противодействия кредитному мошенничеству предприятий и ИП: верификация данных и андеррайтинг

 

Для кого предназначена программа: Кредитные специалисты, кредитные аналитики, банковские андеррайтеры, инвестиционные аналитики, специалисты СВК банка, ревизоры банка, аудиторы банка, специалисты службы безопасности банка

 

Цели программы: Целью семинара является получение знаний и навыков о верификации данных заемщиков-организаций и ИП при противодействии кредитному мошенничеству.

 

Аннотация: В банковском деле встречается кредитное мошенничество, в т.ч. при получении кредитов организациями, предприятиями и ИП. Такое мошенничество наносит урон банкам. На семинаре будут рассмотрены методы и алгоритмы, которые позволяют минимизировать риски такого кредитного мошенничества, в т.ч. анализ отчетности, выявление поддельной бухгалтерской отчетности, работа с БКИ и выявление подложных документов.

 

1. Мошеннические схемы в кредитовании предприятий и ИП.

  • В каких банковских сферах происходит кредитное мошенничество, осуществляемое организациями и ИП.
  • Кредитное мошенничество на новые фирмы и иностранные фирмы.
  • Кредитное мошенничество при выводе активов с фирмы.
  • Кредитное мошенничество при банкротстве.
  • Кредитное мошенничество при представлении данных от другого лица. Опротестование кредитов.
  • Кредитное мошенничество в сговоре с менеджером банка.
  • Последствия для банков при выдаче кредитов мошенническим фирмам и ИП.

2. Проверка данных заемщиков-организаций и ИП.

  • Алгоритм осмотра документов. Признаки подделки документов.
  • Оценка правового положения заемщиков.
  • Проверка документов по базам. Список открытых баз и как их использовать. Агрегаторы информации для кредитного анализа. Информация в СМИ.
  • Данные БКИ для верификации заемщика.
  • Признаки технических компаний.
  • Принципы работа службы безопасности банка и её взаимодействие с кредитными аналитиками.
  • Алгоритм построения периметра группы компаний в целях кредитного анализа. Выявление технических компаний в периметре группы.
  • Обратная связь с клиентом. Скрипты перекрёстных звонков. «»Неудобные» вопросы.
  • Требования ПОД/ФТ и применение их верификации данных организаций и ИП.

Кейс: Верификация данных заемщика.

3. Выявление манипуляций с бухгалтерской отчетностью

  • Выявление манипуляций с выручкой и дебиторской задолженностью.
  • Выявление занижения затрат для кредитного анализа.
  • Выявление манипуляций с основными средствами и нематериальными активами.
  • Выявление манипуляций с пассивами баланса. Методы увеличения собственного капитала.
  • Сравнение бухгалтерской отчетности с данными бухгалтерского учета и налогового учета.
  • Логический анализ бухгалтерской отчетности. Связи отчетов.
  • Специальные тесты: Тест Бенфорда, Тест Ларкера, M-Тест.

Кейс: Комплексная проверка бухгалтерской отчетности в целях выявления манипуляций.

4. Анализ финансово-хозяйственной деятельности.

  • Анализ ликвидности и финансовой устойчивости.
  • Анализ рентабельности и оборачиваемости.
  • Анализ динамики затрат.
  • Анализ налоговой нагрузки.
  • Сравнительный финансовый анализ.
  • Особенности АФХД групп компаний для кредитного анализа.
  • Особенности финансового анализа индивидуальных предпринимателей.
  • Сопоставление динамики бизнеса с суммой запрашиваемого кредита.

Кейс: Комплексный АФХД заемщика в целях его верификации.

5. Ответственность за кредитное мошенничество.

  • Уголовная ответственность организаторов мошенничества при получении кредита.
  • Соучастие в кредитном мошенничестве. Ответственность бухгалтеров и аудиторов. Ответственность менеджеров банка при соучастии.
  • Ответственность за грубое и мягкое мошенничество.
  • Действие сотрудников банка при выявлении мошеннических схем. Консенсус при мягком мошенничестве, переговорный процесс.
  • Обзор судебной практики по кредитному мошенничеству.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

По мере набора группы.

Вы можете оставить заявку на обучение и менеджер свяжется с Вами для уточнения даты.

 

Длительность:

8 ак. часов | 1 день

 

Стоимость:

27300 руб.