B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(495) 233-05-37


office@finofficer.ru

     
   
           

Независимо от моего финансового положения мысли о кризисе никогда не покидали меня. И поныне я ненавижу расточительство. Когда в моду вошли широкие галстуки вместо узких, я хранил все свои старые галстуки, пока мода на них не вернулась снова. Меня бесит, когда хлеб или половину бифштекса бросают в урну.


Лидо Энтони «Ли» Якокка

(род. 1924)

американский менеджер



 

Обучение финансовых менеджеров

Бухгалтер

Диплом ЕИФД

Диплом ДипИФР

Опыт

Бизнес-тренинги

УСН

 

Семинар
Инструменты противодействия кредитному мошенничеству предприятий и ИП: верификация данных и андеррайтинг

 

Для кого предназначена программа: Кредитные специалисты, кредитные аналитики, банковские андеррайтеры, инвестиционные аналитики, специалисты СВК банка, ревизоры банка, аудиторы банка, специалисты службы безопасности банка

 

Цели программы: Целью семинара является получение знаний и навыков о верификации данных заемщиков-организаций и ИП при противодействии кредитному мошенничеству.

 

Аннотация: В банковском деле встречается кредитное мошенничество, в т.ч. при получении кредитов организациями, предприятиями и ИП. Такое мошенничество наносит урон банкам. На семинаре будут рассмотрены методы и алгоритмы, которые позволяют минимизировать риски такого кредитного мошенничества, в т.ч. анализ отчетности, выявление поддельной бухгалтерской отчетности, работа с БКИ и выявление подложных документов.

 

1. Мошеннические схемы в кредитовании предприятий и ИП.

  • В каких банковских сферах происходит кредитное мошенничество, осуществляемое организациями и ИП.
  • Кредитное мошенничество на новые фирмы и иностранные фирмы.
  • Кредитное мошенничество при выводе активов с фирмы.
  • Кредитное мошенничество при банкротстве.
  • Кредитное мошенничество при представлении данных от другого лица. Опротестование кредитов.
  • Кредитное мошенничество в сговоре с менеджером банка.
  • Последствия для банков при выдаче кредитов мошенническим фирмам и ИП.

2. Проверка данных заемщиков-организаций и ИП.

  • Алгоритм осмотра документов. Признаки подделки документов.
  • Оценка правового положения заемщиков.
  • Проверка документов по базам. Список открытых баз и как их использовать. Агрегаторы информации для кредитного анализа. Информация в СМИ.
  • Данные БКИ для верификации заемщика.
  • Признаки технических компаний.
  • Принципы работа службы безопасности банка и её взаимодействие с кредитными аналитиками.
  • Алгоритм построения периметра группы компаний в целях кредитного анализа. Выявление технических компаний в периметре группы.
  • Обратная связь с клиентом. Скрипты перекрёстных звонков. «»Неудобные» вопросы.
  • Требования ПОД/ФТ и применение их верификации данных организаций и ИП.

Кейс: Верификация данных заемщика.

3. Выявление манипуляций с бухгалтерской отчетностью

  • Выявление манипуляций с выручкой и дебиторской задолженностью.
  • Выявление занижения затрат для кредитного анализа.
  • Выявление манипуляций с основными средствами и нематериальными активами.
  • Выявление манипуляций с пассивами баланса. Методы увеличения собственного капитала.
  • Сравнение бухгалтерской отчетности с данными бухгалтерского учета и налогового учета.
  • Логический анализ бухгалтерской отчетности. Связи отчетов.
  • Специальные тесты: Тест Бенфорда, Тест Ларкера, M-Тест.

Кейс: Комплексная проверка бухгалтерской отчетности в целях выявления манипуляций.

4. Анализ финансово-хозяйственной деятельности.

  • Анализ ликвидности и финансовой устойчивости.
  • Анализ рентабельности и оборачиваемости.
  • Анализ динамики затрат.
  • Анализ налоговой нагрузки.
  • Сравнительный финансовый анализ.
  • Особенности АФХД групп компаний для кредитного анализа.
  • Особенности финансового анализа индивидуальных предпринимателей.
  • Сопоставление динамики бизнеса с суммой запрашиваемого кредита.

Кейс: Комплексный АФХД заемщика в целях его верификации.

5. Ответственность за кредитное мошенничество.

  • Уголовная ответственность организаторов мошенничества при получении кредита.
  • Соучастие в кредитном мошенничестве. Ответственность бухгалтеров и аудиторов. Ответственность менеджеров банка при соучастии.
  • Ответственность за грубое и мягкое мошенничество.
  • Действие сотрудников банка при выявлении мошеннических схем. Консенсус при мягком мошенничестве, переговорный процесс.
  • Обзор судебной практики по кредитному мошенничеству.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Кондиционер в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

24 августа 2018 г. (10:00-17:00)

 

Длительность:

8 ак. часов | 1 день

 

Стоимость:

27300 руб.