B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(495) 233-05-37


office@finofficer.ru

     
   
           

О свободном предпринимательстве и о том, что в конкуренции побеждает лучший, охотней всего рассуждают те, кто унаследовал от отца магазин или ферму.


Райт Миллс

(1916–1962)

американский социолог



 

Семинары

Семинары для профессионалов

Обучение профбухгалтеров

Excel для экономистов

Программа курса

Лучшие преподаватели

Обучение экономистов

 

Семинар / Вебинар
Анализ затрат и прибыли заемщиков

 

Для кого предназначена программа: Кредитные аналитики, банковские андеррайтеры, банковские риск-менеджеры, инвестиционные аналитики.

 

Что дает обучение: На семинаре приобретаются навыки и знания по комплексному анализу затрат и прибыли, в той части, который необходим для кредитного анализа заемщиков.

 

Цели программы: Целью семинара является изучить инструменты анализа затрат и прибыли для кредитных аналитиков.

 

Аннотация: Затраты и прибыль являются существенными показателями, которые очень сильно влияют на экономическую эффективность заемщиков, а значит и на их кредитоспособность. На данном семинаре будут изучены современные подходы, позволяющие кредитным аналитика профессионально делать анализ затрат и прибыли, в т.ч. маржинальный анализ, CVP-анализ, расчет рентабельности, факторный анализ и прогнозировать показатели прибыли и затрат для кредитного анализа.

 

1. Анализ поведения затрат у заемщика.

  • Источники данных для анализа затрат. Работа с бухгалтерскими счетами 10, 20, 25, 26, 41, 44, 60, 91.
  • Виды и классификация затрат. Особенности классификации затрат в различных отраслях.
  • Анализ роста и темпа прироста затрат. Графический анализ динамики затрат. Тренды затрат на графике.
  • Структурный анализ затрат. Структурные сдвиги затрат. Из чего складываются затраты заемщика, выявление наиболее существенных затрат.
  • Анализ генерации себестоимости в прямой связи с генерацией закупок.
  • Распределение затрат между продуктами при проведении кредитного анализа.

Кейс: Динамический анализ затрат.

2. Маржинальный анализ затрат у заемщика.

  • Постоянные и переменные затраты: инструменты их определения при кредитном анализе.
  • Расчет маржинальной прибыли.
  • Детализированный анализ торговой наценки.
  • Расчет точки безубыточности. Особенности расчета точки безубыточности в различных отраслях.
  • Комплексный CPV-анализ.
  • Уровень операционного левериджа и как его понимать.
  • Как изменяется уровень прочности заемщика при изменении затрат.

Кейс: Комплексный CPV-анализ.

3. Динамический анализ прибыли у заемщика.

  • Виды прибыли: валовая, операционная, чистая прибыли, EBIT, EBITDA, EBITDAR, NOPAT, NOPLAT. Порядок расчета различных видов прибыли.
  • Факторы, влияющие на прибыль.
  • Влияние показателей прибыли на эффективность бизнеса заемщика: принцип высоты.
  • Характеристика изменения показателей прибыли во времени: абсолютные росты, темпы прироста.
  • Графический анализ прибыли.

Кейс: Расчет и анализ прибыли.

4. Анализ рентабельности у заемщика.

  • Рентабельность активов (ROA) и её анализ.
  • Рентабельность собственного капитала (ROE) и её анализ.
  • Рентабельность инвестиций и её анализ (ROI) и её анализ.
  • Рентабельность производства и её анализ.
  • Эффект финансового левериджа - индикатор эффективности привлечения кредитов.
  • Особенности анализа рентабельности в проектах.

Кейс: Расчет рентабельности.

5. Факторный анализ прибыли и рентабельности у заемщика.

  • Методы факторного анализа при оценке затрат.
  • Модель DuPont и её аналоги в анализе рентабельности.
  • Корреляционный факторный анализ затрат и рентабельности при кредитном анализе.

Кейс: Факторный анализ прибыли и рентабельности.

6. Прогнозирование затрат и прибыли у заемщика.

  • Прогнозирование затрат и прибыли наивным моделями.
  • Прогнозирование затрат и прибыли трендовыми моделями.
  • Прогнозирование затрат и прибыли многомерными регрессионным моделями.
  • Выбор наиболее подходящей модели в прогноз.
  • Включение полученных данных в прогноз прибылей и убытков заемщика.

Кейс: Разработка прогноза затрат и прибыли.

7. Выводы о влиянии затрат и прибыли на кредитоспособность.

  • Оценка стремления заемщика к сокращению затрат и росту прибыли.
  • Комплексные выводы об операционных рисках заемщика.
  • Описание затрат и прибыли заемщика в целях кредитного анализа. Примеры выводов аналитика.

Кейс: Подготовка характеристики затрат и прибыли заемщика.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

23 декабря 2020 г. (10:00-17:00)

 

Длительность:

8 ак. часов | 1 день

 

Стоимость:

19200 руб.