B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(495) 233-05-37


office@finofficer.ru

     
   
           

Монополисту легче поднять цены, чем увеличить продажи.


Джон Дэвисон Рокфеллер

(1839-1937)

американский предприниматель, первый долларовый миллиардер



 

Тьюторы

GAAP

Образование и карьера

Finance

Валютное регулирование

E-learning

Семинары

 

Семинар
Анализ затрат и прибыли заемщиков

 

Для кого предназначена программа: Кредитные аналитики, банковские андеррайтеры, банковские риск-менеджеры, инвестиционные аналитики.

 

Что дает обучение: На семинаре приобретаются навыки и знания по комплексному анализу затрат и прибыли, в той части, который необходим для кредитного анализа заемщиков.

 

Цели программы: Целью семинара является изучить инструменты анализа затрат и прибыли для кредитных аналитиков.

 

Аннотация: Затраты и прибыль являются существенными показателями, которые очень сильно влияют на экономическую эффективность заемщиков, а значит и на их кредитоспособность. На данном семинаре будут изучены современные подходы, позволяющие кредитным аналитика профессионально делать анализ затрат и прибыли, в т.ч. маржинальный анализ, CVP-анализ, расчет рентабельности, факторный анализ и прогнозировать показатели прибыли и затрат для кредитного анализа.

 

1. Анализ поведения затрат у заемщика.

  • Источники данных для анализа затрат. Работа со счетами 10, 20, 60.
  • Виды и классификация затрат. Особенности классификации затрат в различных отраслях.
  • Анализ роста и темпа прироста затрат. Графический анализ динамики затрат. Тренды затрат на графике.
  • Структурный анализ затрат. Структурные сдвиги затрат. Из чего складываются затраты заемщика, выявление наиболее существенных затрат.
  • Анализ генерации себестоимости в прямой связи с генерацией закупок.
  • Распределение затрат между продуктами при проведении кредитного анализа.

Кейс: Динамический анализ затрат.

2. Маржинальный анализ затрат у заемщика.

  • Постоянные и переменные затраты: инструменты их определения при кредитном анализе.
  • Расчет маржинальной прибыли.
  • Детализированный анализ торговой наценки.
  • Расчет точки безубыточности. Особенности расчета точки безубыточности в различных отраслях.
  • Комплексный CPV-анализ.
  • Уровень операционного левериджа и как его понимать.
  • Как изменяется уровень прочности заемщика при изменении затрат.

Кейс: Комплексный CPV-анализ.

3. Динамический анализ прибыли у заемщика.

  • Виды прибыли: валовая, операционная, чистая прибыли, EBIT, EBITDA, NOPAT, NOPLAT. Порядок расчета различных видов прибыли.
  • Влияние показателей прибыли на эффективность бизнеса: принцип высоты.
  • Характеристика изменения показателей прибыли во времени: абсолютные росты, темпы прироста.
  • Графический анализ прибыли.

Кейс: Расчет и анализ прибыли.

4. Анализ рентабельности у заемщика.

  • Рентабельность активов (ROA) и её анализ.
  • Рентабельность собственного капитала (ROE) и её анализ.
  • Рентабельность инвестиций и её анализ (ROI) и её анализ.
  • Рентабельность производства и её анализ.
  • Эффект финансового левериджа - индикатор эффективности привлечения кредитов.
  • Особенности анализа рентабельности в проектах.

Кейс: Расчет рентабельности.

5. Факторный анализ прибыли и рентабельности у заемщика.

  • Методы факторного анализа при оценке затрат.
  • Модель DuPont и её аналоги в анализе рентабельности.
  • Корреляционный факторный анализ затрат и рентабельности при кредитном анализе.

Кейс: Факторный анализ прибыли и рентабельности.

6. Прогнозирование затрат и прибыли у заемщика.

  • Прогнозирование затрат и прибыли наивным моделями.
  • Прогнозирование затрат и прибыли трендовыми моделями.
  • Прогнозирование затрат и прибыли многомерными регрессионным моделями.
  • Выбор наиболее подходящей модели в прогноз.
  • Включение полученных данных в прогноз прибылей и убытков заемщика.

Кейс: Разработка прогноза затрат и прибыли.

7. Выводы о влиянии затрат и прибыли на кредитоспособность.

  • Оценка стремления заемщика к сокращению затрат и росту прибыли.
  • Комплексные выводы об операционных рисках заемщика.
  • Описание затрат и прибыли заемщика в целях кредитного анализа. Примеры выводов аналитика.

Кейс: Подготовка характеристики затрат и прибыли заемщика.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

 

Check Кофе-брейки и питание.
Check WiFi в аудитории.
Check Канцелярские принадлежности.
Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
Check Учебное пособие. Подробнее.
Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
Check Электронный портал. Подробнее.
Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
Check Сертификат. Посмотреть.

 

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

 

 

 

 

Ближайшие даты начала:

19 ноября 2018 г. (10:00-17:00)

 

Длительность:

8 ак. часов | 1 день

 

Стоимость:

19200 руб.