Семинар / ВебинарВалютный контроль в банках
Для кого предназначена программа: Специалисты валютного контроля банков, специалисты ПОД/ФТ, юристы банков
Цели программы: Семинар предназначен для изучения особенностей и моделей валютного контроля, организуемого в банке.
Аннотация: Валютный контроль в банке - это его обязательная деятельность. На семинаре рассматриваются подходы и организация валютного контроля в банке.
1. Действующее валютное законодательство, его характеристики и новации.
- Сфера применения Закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Инструкции ЦБР № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».
- Базовые понятия и принципы валютного регулирования и их отражение в практике работы банков и компаний.
- Обзор последних изменений валютного законодательства. Ожидаемые перспективы и проекты изменений валютного законодательства.
2. Что нужно знать о валютном контроле в России.
Что относится к валюте, валютным ценностям и валютным операциям. Особенности криптовалют.
Органы валютного контроля. Роль уполномоченных банков и ЦБР.
Понятие резидентов и нерезидентов, рассмотрение сложных вопросов их идентификации. Понятие уполномоченного банка.
Действующие ограничения на валютные операции.
Особенности валютного положения отдельных сделок: экспорт-импорт, аккредитивы, чековые расчеты, международное налогообложение, иски международных судов, открытие валютных депозитов.
Правовое положение ввоза валютных ценностей.
Договоры, которые требуют обязательного информирования о валютных операциях уполномоченные банки. Определение суммы валютного договора в рублях.
Особенности репатриации иностранной валюты и сроки: практика, обзор ошибок.
Особенности валютных операций физических лиц.
Кейс: Определение резидентов-нерезидентов.
3. Режимы валютного и транзитного счетов.
- Порядок открытия и ведения валютного и транзитного счетов в банках резидентам и нерезидентам. Идентификация клиентов по валютным счетам.
- Сроки предоставление подтверждающих документов по счетам.
- Допустимые операции с валютного и транзитного счетов. Правила оформления валютных платежных документов. Поручения на продажу валюты.
- Особенности возврата ошибочно зачисленных сумм.
Кейс: Проверка платежного документа клиента.
4. Организация работы уполномоченного банка в сфере валютного контроля.
- Какие документы предоставляет валютный клиент в банк и в каких случаях: подробный алгоритм. Проверка справки о подтверждающих документах.
- Коды видов операций и особенности их применения.
- Постановка и снятие с учета валютных контрактов, изменение данных таких контрактов. Требования к подтверждающим документам.
- Досье валютного контроля: правила ведения. Срок хранения данных о валютном клиенте в банке.
- Правильное оформление ведомости валютного контроля. Уникальный номер контракта. Исправление ошибок в делах валютного контроля. Оформление запросов банка валютному клиенту.
- Технологии таможенно-банковского валютного контроля. Информационный обмен с ФТС.
- Что нужно рекомендовать клиентам банка, чтобы снизить риски ошибок в документах валютного контроля.
Кейс: Идентификация видов договоров и заполнение ведомостей банковского контроля в разных практических примерах.
5. Ответственность за валютные правонарушения.
- Административная ответственность клиентов и банков за нарушения правил валютного контроля.
- Уголовная ответственность за уклонение от репатриации.
- Уголовная ответственность за подлог документов по валютным операциям.
- Советы практиков по минимизации рисков валютных правонарушений.
Кейс: Идентификация валютного правонарушения и определение уровня ответственности.
