B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(+7 495) 233-05-37

(+7 916) 183-31-80
office@finofficer.ru

     
   
           

Лучше купить удивительную компанию по достойной цене, чем достойную компанию по удивительной цене.


Уоррен Эдвард Баффетт

(род. 1930 г.)

американский бизнесмен



 

Квалификация

Налоговая оптимизация

Обучение финансовых менеджеров

IAS

Management accounting

Учеба

Обучение

 

Семинар
Управление общехозяйственными и капитальными затратами в коммерческом банке

 

Для кого предназначена программа: Финансовые директора банков, экономисты банков, специалисты планово-эеономических отделов банков.

 

Что дает обучение: Навыки управления затратами, а т.ч. их оптимизация в банках и кредитных организациях.

 

Цели программы: Получение навыков управления общехозяйственными и капитальными затратами (CapEx) в банках и кредитных организациях.

 

Аннотация: Банки и кредитные организации в своей деятельности сталкиваются с большим разнообразием операционных и капитальных затрат (OpEx, CapEx). Этими затратами нужно эффективно управлять: бюджетировать, оценивать их эффективность и влияние на результаты, а также оптимизировать. На семинаре слушатели познакомяться с практикой такого управления затратами в банках.

 

1. Навыки комплексного экономического анализа общехозяйственных затрат банка.

  • Классификация общехозяйственных затрат банка.
  • Структурный и динамический анализ общехозяйственных затрат. Оценка доли операционных затрат в доходах банка.
  • Анализ волатильности и устойчивости общехозяйственных затрат. Анализ гармоники общехозяйственных затрат.
  • Анализ тренда общехозяйственных затрат.
  • Какие факторы влияют на затраты. Методы подстановки факторов. Корреляционный анализ операционных затрат. Разработка многомерного линейного тренда для общехозяйственных затрат.
  • Использование MS Excel для анализа затрат.
  • Анализ рентабельности OpEx. Факторный анализ рентабельности OpEx – логарифмический метод.
  • Расчет коэффициента управляемости общехозяйственныхи расходами банка.

Кейс: Комплексный анализ общехозяйственных затрат банка.

2. Навыки комплексного анализа капитальных расходов банка.

  • Что входит в понятие капитальных расходов (CapEx). Классификация капитальных затрат в банке.
  • Причины и необходимость капитальных затрат, факторы их неизбежности.
  • Структурный анализ капитальных расходов.
  • Анализ изменения фондоотдачи при капитальных расходах.
  • Анализ амортизационной емкости банка.

Кейс: Анализ капитальных расходов банка.

3. Математические модели прогнозирования общехозяйственных затрат.

  • Что может являться фактором прогнозирования. Какое количество прогнозных факторов можно использовать.
  • Корреляционный анализ факторов. Определение коллинеарности факторов.
  • Навыки экстраполяции прошлых показателей.
  • Наивные модели прогнозирования: модели предыдущего, модели среднего и среднего взвешенного.
  • Модели прогнозирования на гармонике. Скользящее среднее для прогнозирования. Гармоника Фурье для прогнозирования.
  • Трендовые модели прогнозирования: однофакторные прямолинейные тренды, однофакторные линейные тренды, многофакторные прямолинейные тренды, многофакторные линейные тренды.
  • Проверка качества прогнозов. Особенности шумов в модели.
  • Использование MS Excel для прогнозирования.

Кейс: Разработка и оценка точности линейной трендовой модели прогнозирования общехозяйственных затрат.

4. Бюджетирование общехозяйственных затрат банка.

  • Роль бюджетирования в стратегическом управлении банка. Деятельность бюджетных комитетов банка и его взаимодействие с департаментами, планово-экономическими подразделениями и руководством банка.
  • Бюджетный регламент и бюджетные ВНД. Документооборот для бюджетного регламента.
  • Бюджетные заявки операционных затрат от подразделений: как формируются, на что обращать внимание, наиболее частые ошибки в заявках, как искать «жирок».
  • Бюджетирование резервов общехозяйственных расходов.
  • Состоятельность бюджетных заявок операционных расходов. Действия при несостоятельности бюджетных заявок.
  • Примеры общехозяйственных бюджетов в MS Excel.

Кейс: Заполнение бюджета затрат.

5. Бюджетирование капитальных затрат в банке.

  • Основы сметного планирования. Примеры капитальных смет.
  • Основные ошибки в капитальном планировании.
  • Бюджетирование смет во времени. Формирование диаграммы Ганта на основе бюджета капитальных расходов.
  • Навыки экспресс-экспертизы капитальных расходов.
  • Эффективность бюджетных расходов: как определяется и как рассчитывается.
  • Применение MS Excel для определения эффективности капитальных затрат.

Кейс: Экспресс-экспертиза сметы капитальных расходов.

6. Модели аллокации затрат.

  • Какие затраты являются в банке прямыми, а какие накладными.
  • Виды калькуляционных объектов, на которые производится аллокация.
  • Выбор драйвера распределения затрат: логические и математические методы.
  • Примеры распределения накладных затрат.

Кейс: Аллокация банковских расходов.

7. Управление налоговыми затратами.

  • Основные налоги в банках и кредитных организациях и схемы их начисления.
  • Контроль за налогами в банках.
  • «Белая», «серая» и «черная» налоговые оптимизации в банках.
  • Налоговый контроль за трансфертным ценообразованием в банковских холдингах.
  • Пределы налогового планирования. Риски налогового планирования.

8. Контроль и мониторинг общехозяйственных затрат.

  • Методы лимитирования бюджетных операций.
  • Методы план-фактного анализа. Расчет коэффициентов равномерности исполнения бюджета.
  • Рейтингование операционных расходов и использование рейтингов для управления бюджетами.
  • Действия в случае отклонения бюджетов. Регламенты использования бюджетных резервов. Перераспределение бюджетов.
  • Схемы мотивации персонала на исполнение бюджета затрат.
  • Как выявлять причины отклонения общехозяйственных затрат от бюджета, кто виноват, уровень вины.

Кейс: План-фактный и факторный анализ невыполнения бюджета операционных затрат.

9. Контроль и мониторинг капитальных затрат.

  • План-фактный анализ капитальных затрат.
  • Контроль за диаграммой Ганта – почему это важно и что происходит, если не контролировать.
  • Контроль за наращением эффективности капитальных расходов.
  • Факторы нарушения капитальных бюджетов.
  • Особенности и решение проблем при отклонении капитальных бюджетов.

Кейс: Анализ исполнения капитальных затрат.

10. Бережливый офис в банке + 6 сигм.

  • Современные концепции бережливого офиса и 6 сигм. Их особенности и проблемы внедрения.
  • Создание карт ценности для клиента в банках.
  • Как убрать лишние банковские операции. Примеры из практики.
  • Управление качеством услуг по модели 6 сигм.
  • Организация банковского офиса в современных концепциях.

11. Создание проектов по оптимизации затрат в банках.

  • Как делаются проекты по оптимизации затрат в банках.
  • Подготовка описания бизнес-процессов в проекции: затраты. Увязывание затрат на схеме бизнес-процессов. Отражение коэффициента управляемости затрат на схеме бизнес-процессов.
  • Схемы снижения операционных затрат. Особенности снижения операционных затрат: последствия, риски.
  • Особенности оптимизации трудовых затрат: правовые риски, риски саботажа, риски демотивации персонала и падения духа развития. Как сдержать подобные риски, требования к коммуникациям и PR.
  • Схемы снижения капитальных затрат. Особенности рисков и проблем при снижении капитальных затрат.
  • Проблемы реализации проектов по оптимизации затрат: технические, психологические, ресурсные. Управление проектом по снижению затрат при возникновении проблем, особенности пересмотра проекта в критических случаях.
  • Расчет эффекта проекта от оптимизации затрат, факторы успеха реализации проекта.

Кейс: Разработка и анализ схемы бизнес-процессов департамента банка для проекта снижения затрат.

12. Стратегия управления затратами.

  • Роль топ-менеджмента и совета директоров в управлении затратами.
  • Разработка стратегии банка по управлению затратами.
  • Стратегическая мотивация персонала на выполнение стратегии управления затратами.
  • Кейс: Разработка отдельных положений по управлению затратами банка.

    Место проведения занятий:

    г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

     

    Check Кофе-брейки и питание.
    Check WiFi в аудитории.
    Check Канцелярские принадлежности.
    Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
    Check Учебное пособие. Подробнее.
    Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
    Check Электронный портал. Подробнее.
    Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
    Check Сертификат. Посмотреть.

     

    Скидки:

    Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
    Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
    Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
    При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

     

     

     

     

    Ближайшие даты начала:

    По мере набора группы.

    Вы можете оставить заявку на обучение и менеджер свяжется с Вами для уточнения даты.

     

    Длительность:

    16 ак. часов | 2 дня

     

    Стоимость:

    49700 руб.