B&G Group Ltd. Знания_и_опыт_профессионалов ГлавнаяКарта сайтаE-mail

(+7 495) 233-05-37

(+7 916) 183-31-80
office@finofficer.ru

     
   
           

Победу одерживают не числом.


Наполеон I Бонапарт

(1769–1821)

французский император



 

CFO

Современные программы

IFRS

Рентабельность

Курсы для финансовых менеджеров

ACCA DipIFR

ДипИФР-Рус

 

Семинар
Управление общехозяйственными и капитальными затратами в коммерческом банке

 

Для кого предназначена программа: Финансовые директора банков, экономисты банков, специалисты планово-эеономических отделов банков.

 

Что дает обучение: Навыки управления затратами, а т.ч. их оптимизация в банках и кредитных организациях.

 

Цели программы: Получение навыков управления общехозяйственными и капитальными затратами (CapEx) в банках и кредитных организациях.

 

Аннотация: Банки и кредитные организации в своей деятельности сталкиваются с большим разнообразием операционных и капитальных затрат (OpEx, CapEx). Этими затратами нужно эффективно управлять: бюджетировать, оценивать их эффективность и влияние на результаты, а также оптимизировать. На семинаре слушатели познакомяться с практикой такого управления затратами в банках.

 

1. Навыки комплексного экономического анализа общехозяйственных затрат банка.

  • Классификация общехозяйственных затрат банка.
  • Структурный и динамический анализ общехозяйственных затрат. Оценка доли операционных затрат в доходах банка.
  • Анализ волатильности и устойчивости общехозяйственных затрат. Анализ гармоники общехозяйственных затрат.
  • Анализ тренда общехозяйственных затрат.
  • Какие факторы влияют на затраты. Методы подстановки факторов. Корреляционный анализ операционных затрат. Разработка многомерного линейного тренда для общехозяйственных затрат.
  • Использование MS Excel для анализа затрат.
  • Анализ рентабельности OpEx. Факторный анализ рентабельности OpEx – логарифмический метод.
  • Расчет коэффициента управляемости общехозяйственныхи расходами банка.

Кейс: Комплексный анализ общехозяйственных затрат банка.

2. Навыки комплексного анализа капитальных расходов банка.

  • Что входит в понятие капитальных расходов (CapEx). Классификация капитальных затрат в банке.
  • Причины и необходимость капитальных затрат, факторы их неизбежности.
  • Структурный анализ капитальных расходов.
  • Анализ изменения фондоотдачи при капитальных расходах.
  • Анализ амортизационной емкости банка.

Кейс: Анализ капитальных расходов банка.

3. Математические модели прогнозирования общехозяйственных затрат.

  • Что может являться фактором прогнозирования. Какое количество прогнозных факторов можно использовать.
  • Корреляционный анализ факторов. Определение коллинеарности факторов.
  • Навыки экстраполяции прошлых показателей.
  • Наивные модели прогнозирования: модели предыдущего, модели среднего и среднего взвешенного.
  • Модели прогнозирования на гармонике. Скользящее среднее для прогнозирования. Гармоника Фурье для прогнозирования.
  • Трендовые модели прогнозирования: однофакторные прямолинейные тренды, однофакторные линейные тренды, многофакторные прямолинейные тренды, многофакторные линейные тренды.
  • Проверка качества прогнозов. Особенности шумов в модели.
  • Использование MS Excel для прогнозирования.

Кейс: Разработка и оценка точности линейной трендовой модели прогнозирования общехозяйственных затрат.

4. Бюджетирование общехозяйственных затрат банка.

  • Роль бюджетирования в стратегическом управлении банка. Деятельность бюджетных комитетов банка и его взаимодействие с департаментами, планово-экономическими подразделениями и руководством банка.
  • Бюджетный регламент и бюджетные ВНД. Документооборот для бюджетного регламента.
  • Бюджетные заявки операционных затрат от подразделений: как формируются, на что обращать внимание, наиболее частые ошибки в заявках, как искать «жирок».
  • Бюджетирование резервов общехозяйственных расходов.
  • Состоятельность бюджетных заявок операционных расходов. Действия при несостоятельности бюджетных заявок.
  • Примеры общехозяйственных бюджетов в MS Excel.

Кейс: Заполнение бюджета затрат.

5. Бюджетирование капитальных затрат в банке.

  • Основы сметного планирования. Примеры капитальных смет.
  • Основные ошибки в капитальном планировании.
  • Бюджетирование смет во времени. Формирование диаграммы Ганта на основе бюджета капитальных расходов.
  • Навыки экспресс-экспертизы капитальных расходов.
  • Эффективность бюджетных расходов: как определяется и как рассчитывается.
  • Применение MS Excel для определения эффективности капитальных затрат.

Кейс: Экспресс-экспертиза сметы капитальных расходов.

6. Модели аллокации затрат.

  • Какие затраты являются в банке прямыми, а какие накладными.
  • Виды калькуляционных объектов, на которые производится аллокация.
  • Выбор драйвера распределения затрат: логические и математические методы.
  • Примеры распределения накладных затрат.

Кейс: Аллокация банковских расходов.

7. Управление налоговыми затратами.

  • Основные налоги в банках и кредитных организациях и схемы их начисления.
  • Контроль за налогами в банках.
  • «Белая», «серая» и «черная» налоговые оптимизации в банках.
  • Налоговый контроль за трансфертным ценообразованием в банковских холдингах.
  • Пределы налогового планирования. Риски налогового планирования.

8. Контроль и мониторинг общехозяйственных затрат.

  • Методы лимитирования бюджетных операций.
  • Методы план-фактного анализа. Расчет коэффициентов равномерности исполнения бюджета.
  • Рейтингование операционных расходов и использование рейтингов для управления бюджетами.
  • Действия в случае отклонения бюджетов. Регламенты использования бюджетных резервов. Перераспределение бюджетов.
  • Схемы мотивации персонала на исполнение бюджета затрат.
  • Как выявлять причины отклонения общехозяйственных затрат от бюджета, кто виноват, уровень вины.

Кейс: План-фактный и факторный анализ невыполнения бюджета операционных затрат.

9. Контроль и мониторинг капитальных затрат.

  • План-фактный анализ капитальных затрат.
  • Контроль за диаграммой Ганта – почему это важно и что происходит, если не контролировать.
  • Контроль за наращением эффективности капитальных расходов.
  • Факторы нарушения капитальных бюджетов.
  • Особенности и решение проблем при отклонении капитальных бюджетов.

Кейс: Анализ исполнения капитальных затрат.

10. Бережливый офис в банке + 6 сигм.

  • Современные концепции бережливого офиса и 6 сигм. Их особенности и проблемы внедрения.
  • Создание карт ценности для клиента в банках.
  • Как убрать лишние банковские операции. Примеры из практики.
  • Управление качеством услуг по модели 6 сигм.
  • Организация банковского офиса в современных концепциях.

11. Создание проектов по оптимизации затрат в банках.

  • Как делаются проекты по оптимизации затрат в банках.
  • Подготовка описания бизнес-процессов в проекции: затраты. Увязывание затрат на схеме бизнес-процессов. Отражение коэффициента управляемости затрат на схеме бизнес-процессов.
  • Схемы снижения операционных затрат. Особенности снижения операционных затрат: последствия, риски.
  • Особенности оптимизации трудовых затрат: правовые риски, риски саботажа, риски демотивации персонала и падения духа развития. Как сдержать подобные риски, требования к коммуникациям и PR.
  • Схемы снижения капитальных затрат. Особенности рисков и проблем при снижении капитальных затрат.
  • Проблемы реализации проектов по оптимизации затрат: технические, психологические, ресурсные. Управление проектом по снижению затрат при возникновении проблем, особенности пересмотра проекта в критических случаях.
  • Расчет эффекта проекта от оптимизации затрат, факторы успеха реализации проекта.

Кейс: Разработка и анализ схемы бизнес-процессов департамента банка для проекта снижения затрат.

12. Стратегия управления затратами.

  • Роль топ-менеджмента и совета директоров в управлении затратами.
  • Разработка стратегии банка по управлению затратами.
  • Стратегическая мотивация персонала на выполнение стратегии управления затратами.
  • Кейс: Разработка отдельных положений по управлению затратами банка.

    Место проведения занятий:

    г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

     

    Check Кофе-брейки и питание.
    Check WiFi в аудитории.
    Check Канцелярские принадлежности.
    Check Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
    Check Учебное пособие. Подробнее.
    Check Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
    Check Электронный портал. Подробнее.
    Check Консалтинговая поддержка. Подробнее.
    Check Сертификат. Посмотреть.

     

    Скидки:

    Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.
    Для двух и более слушателей от одной организации – скидка 5% со второго слушателя.
    Каждый третий слушатель от одной организации – бесплатно (при условии отмены прочих скидок).
    При оплате за 1 месяц до начала семинара – 5%.

     

     

     

     

    Ближайшие даты начала:

    9 ноября 2017 г. (10:00-17:00)

     

    Длительность:

    16 ак. часов | 2 дня

     

    Стоимость:

    49700 руб.