|
|
Семинар / ВебинарАнализ кредитоспособности малого бизнеса
Для кого предназначена программа: Кредитные специалисты, кредитные аналитики, финансовые аналитики, банковские андеррайтеры, инвестиционные аналитики, риск-менеджеры
Что дает обучение: Получение знаний и отдельных навыков по анализу кредитоспособности малого бизнеса.
Цели программы: Целью семинара является изучение методик анализа кредитоспособности малых предприятий.
Аннотация: Кредитование малого бизнеса имеет отдельную специфику. Так, например, в малом бизнесе большие экономические риски, часто применяются схемы налоговой оптимизации, деятельность зависит от харизмы владельца. Также в малом бизнесе более упрощенный вариант бухгалтерской отчетности по сравнению с другими видами бизнеса, поэтому очень часто применяется методика управленческой отчетности Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР). На семинаре слушатели получат обширные знания по анализу кредитоспособности малых предприятий, в т.ч. ИП. Семинар даст возможность на практике посмотреть различные особенности анализа, решить отдельные бизнес-кейсы.
1. Кредитование малого бизнеса и отдельные проблемы функционирования малого бизнеса.
- Критерии признания малого бизнеса в России и в других странах.
- Особенности функционирования индивидуальных предпринимателей.
- Отдельные экономические риски функционирования малого бизнеса.
- Формы государственной поддержки малого бизнеса.
- Специфика кредитования малого бизнеса.
2. Особенности бухгалтерской отчетности и учета на малых предприятиях.
- Упрощенные требования к учету малых предприятий.
- Особенности кассового метода учета для малых предприятий, его влияние на бухгалтерскую отчетность. План счетов малого предприятия.
- Упрощенные формы бухгалтерской отчетности для малых предприятий: подробное описание.
- Кто может применять упрощенные формы бухгалтерской отчетности.
- Требования и практические особенности бухгалтерского учета ИП.
3. Управленческая отчетность малого предприятия по методике ЕБРР.
- Особенности формата управленческой отчетности по модели ЕБРР для малых предприятий. Зачем нужен управленческий отчет при анализе кредитоспособности.
- Основные источники информации для управленческого отчета по методике ЕБРР.
- Формат управленческого баланса в модели ЕБРР, подробное описание, общая логика построения. Особенности оценки отдельных активов.
- Формат управленческого отчета о прибылях и убытках по методике ЕБРР. Различные способы моделирования доходов и расходов. Особенности отраслевого отчета о прибылях и убытках.
- Формат управленческого отчета о движении денежных средств по модели ЕБРР. Распределение денежных потоков по операционной, инвестиционной и финансовой видам деятельности малого предприятия.
- Особенности подготовки управленческой отчетности для ИП.
- Проверка качества управленческого отчета: связь с официальной отчетностью, логическая проверка, метод связи трех отчетов, метод косвенного анализа.
- Риски выводов по управленческой отчетности малого предприятия.
4. Особенности налогообложения и анализ налоговых рисков малого предприятия.
- Особенности спецрежимов налогообложения: УСН, ЕНВД, ЕСХН, ПСН. Некоторые особенности налогообложения ИП.
- Связи и отличия бухгалтерского и налогового учетов.
- Применение налоговых деклараций для анализа кредитоспособности.
- Налоговое планирование и противозаконные налоговые схемы в малом бизнесе, как это влияет на риски кредитования.
- Анализ налоговой нагрузки бизнеса. Анализ коэффициентов налогообложения.
- Методика расчета вероятности налоговой проверки.
- Методика расчета последствий налоговой проверки для заемщика.
5. Анализ кредитоспособности малого предприятия.
- Что такое кредитоспособность, и как она взаимодействует с другими показателями финансового анализа.
- Анализ показателей ликвидности и финансовой устойчивости.
- Анализ структуры дебиторской задолженности.
- Анализ рентабельности и оборачиваемости.
- Анализ структуры финансирования, собственных оборотных средств и рабочего капитала.
- Моделирование деятельности малого предприятия с учетом кредитов.
- Анализ вероятности задержки возврата кредитов.
- Анализ вероятности дефолта для малых предприятий. Особенности разработки скорринг-моделей.
- Формирование комплексных выводов о кредитоспособности малого предприятия. Проблемы ошибочных выводов и как их минимизировать.

|
|
Ближайшие даты начала: По мере набора группы.
Вы можете оставить заявку на обучение и менеджер свяжется с Вами для уточнения даты.
Длительность:
8 ак. часов | 1 день
Стоимость:
27600 руб.
|
|
|