1. Сущность современных банков и банковской системы.

• История возникновения банков. Современная банковская система: перспективы и проблемы. Опыт банковских и финансовых кризисов.
• Виды банков. Особенности деятельности центральных и коммерческих банков. Особенность универсальных банков.
• Аппарат управления в современном коммерческом банке.
• Небанковские структуры и их роль в банковской системе.
• Структура и особенности банковского рынка. Маркетинг в банке.
• Электронный банкинг.
• Государственное регулирование банковской деятельности.
• Внутренний контроль в банке. Аудит банковской финансовой отчетности.

2. Особенности кредитных операций.

• Цели и задачи кредитов в современной экономике.
• Простые и сложные проценты. Виды аннуитетов, расчет аннуитетов.
• Понятие стоимости кредита. Эффективная и номинальная процентные ставки. Полная стоимость кредита.
• Типы кредитов, их особенности. Классификация заемщиков.
• Расчет эффективности кредитов. Процентная маржа.
• Основные понятия по оценке кредитоспособности заемщиков. Источники информации для оценки кредитоспособности. Как работают современные скорринговые системы.
• Особенности управления долгосрочными и краткосрочными кредитами.
• Лизинговые операции как альтернатива кредитным операциям.

3. Особенности депозитных операций.

• Виды и классификация депозитов.
• Политика управления депозитами в банке.
• Заимствование с помощью банковских векселей и депозитных сертификатов.
• Оценка эффективности депозитной ставки.
• Обеспечение сохранности вкладов. Страхование вкладов.
• Прогнозирование объемов депозитов.

4. Особенности банковских операций с ценными бумагами и деривативами.

• Ценные бумаги как вид активов в банке.
• Классификация ценных бумаг.
• Современные методы оценки различных ценных бумаг: акции, облигации, векселя.
• Расчет и понимание дюрации и доходности к погашению (YTM) для долговых ценных бумаг.
• Факторинговые операции банков.
• Расчет стоимости деривативов. Понятие эффективной части деривативов.
• Теории управления портфелями ценных бумаг.
• Модели хеджирование на рынке ценных бумаг. Финансовый инжиниринг.
• Формирование стратегии банка по управлению ценными бумагами.

5. Финансовые ресурсы банка.

• Капитал банка. Понятие собственного капитала в банке.
• Уровни достаточности капитала банка. Планирование банковского капитала.
• Доходы и расходы банка. Формирование и распределение прибыли банка.
• Операции по межбанковскому кредитованию.
• Банковское IPO.
• Управление банковской ликвидностью.
• Основы управленческого учета и бюджетирования в банке.
• Трансфертное ценообразование для банков.
• Особенности финансов в банковских холдингах.

6. Финансовый анализ деятельности банка.

• Банковская отчетность как основа для финансового анализа.
• Анализ динамики активов и капитала банка.
• Анализ соблюдения банковских нормативов. Анализ финансовой устойчивости и ликвидности банка.
• Расчет EBIT, его использование для анализа.
• Анализ прибыли и рентабельности в банке.
• Прогнозирование финансовых показателей банка.

7. Риски в банковской системе.

• Европейские и национальные правила по регулированию банковских рисков.
• Сущность риска. Виды и особенности банковских рисков.
• Оценка дефолта банка. Особенности процедуры банкротства банка.
• Кредитный риск, особенности его оценки.
• Портфельный риск, особенности его оценки и прогнозирования.
• Валютные риски в банке. Модели хеджирования валютных рисков.
• Стратегии банка по снижению уровня банковских рисков.

Место проведения занятий:

г. Москва, ул. Рабочая, д. 35 (м. Римская, м. Площадь Ильича). Показать карту.

	Диплом EIFD. Подробнее.
	Кофе-брейки и питание.
	WiFi в аудитории.
	Канцелярские принадлежности.
	Бронирование гостиничного номера для иногородних слушателей.
	Учебное пособие. Подробнее.
	Сборник кейсов и практических задач. Подробнее.
	Электронный портал. Подробнее.
	Консалтинговая поддержка. Подробнее.

Скидки:

Для постоянных наших слушателей – скидка 10%.